500 Cr արժողությամբ զանգերի կենտրոնի խարդախություն. IRS-ի զանգերը, որոնք չեն եղել

Անցյալ երեքշաբթի Թանեի ոստիկանությունը ներխուժեց առնվազն 9 զանգի կենտրոն Մումբայի Միրա Ռոուդ շրջանում, ձերբակալեց 70 մարդու և 700-ի համար պատվիրեց՝ իբր ամերիկացի հարկատուների նկատմամբ 500 միլիոն ռուփի խարդախություն կատարելու համար:

Փորձագետները կարծում են, որ BPO-ների մոնիտորինգի կանոնակարգերի բացակայությունը և քրեական գործերով դատավճիռների դանդաղումը միասին դարձրել են Հնդկաստանը նման գործունեության կենտրոն:

Ի՞նչ է Ներքին եկամուտների ծառայության (IRS) հեռախոսային կեղծման խարդախությունը:

ԱՄՆ իրավապահ մարմինների տվյալներով՝ 2015 թվականին ամերիկացի հարկատուների մասնակցությամբ հեռախոսային նման խաբեությունը ամենահաճախակի խաբեությունն էր։ Սովորաբար, տուժողները հեռախոսազանգ էին ստանում, սովորաբար հարկերի ներկայացման սեզոնի ընթացքում, և հարկային հետաքննություն կանցկացնեն խաբեբաների կողմից, ովքեր ներկայանում էին որպես IRS-ի աշխատակիցներ: Նրանց ասվում է, որ եթե անհապաղ չմարվեն իրենց հարկային վճարները, նրանք կարող են հայտնվել դժվարությունների մեջ՝ մեղադրվել հանցավոր խախտման, մեծ ատենակալների դատարանի մեղադրանքի, անհապաղ ձերբակալման, արտաքսման կամ բիզնեսի կամ վարորդական իրավունքի կորստի համար: Այնուհետև զոհերը ստիպված են լինում անհապաղ վճարում կատարել՝ սովորաբար կանխավճարված դեբետային քարտի, դրամական փոխանցման, դրամական փոխանցման կամ նվեր քարտերի միջոցով: Այս խարդախության զանգերը սովորաբար ներառում են կեղծված զանգահարողի նույնականացման համարը, որպեսզի զոհերին համոզեն, որ զանգը գալիս է Վաշինգտոնի IRS-ի կենտրոնակայանից: Երբեմն խաբեբաներն օգտագործում են նաև IRS կրծքանշանի համարները՝ իրենց ինքնությունը հաստատելու համար:

Որքա՞ն մեծ է խնդիրը ԱՄՆ-ի համար.

Համաձայն ԱՄՆ գանձապետարանի հարկային վարչարարության գլխավոր տեսուչի (TIGTA), 2015 թվականի դեկտեմբերի դրությամբ գրեթե 9,00,000 ամերիկացիներ թիրախավորվել են խարդախների կողմից, ովքեր իրենցն են ներկայացնում որպես IRS պաշտոնյաներ: Մինչ այժմ 2013 թվականից ի վեր, ավելի քան 8,800 ամերիկացիներ կորցրել են առնվազն 47 միլիոն դոլար այս խարդախության պատճառով, ինչը միջինը կազմում է ավելի քան 5,700 ԱՄՆ դոլար մեկ հարկատուի կորուստ ԱՄՆ-ում: Հարկային վարչարարության գանձապետարանի գլխավոր տեսուչ Ջ. Ռասել Ջորջի խոսքերով, IRS-ի կեղծման խարդախությունն աճում է տագնապալի տեմպերով և հարվածել է հարկատուներին երկրի յուրաքանչյուր նահանգում:

Ինչպե՞ս են խաբեբաներն ընտրում իրենց թիրախները:

Ըստ TIGTA-ի՝ ներգաղթյալներն ու տարեցները հեշտ թիրախ են: ԱՄՆ Սենատի ծերացման հարցերով հատուկ հանձնաժողովի 2015 թվականի զեկույցը մատնանշում է IRS կեղծիքը որպես ամենամեծ ֆինանսական խարդախությունը, որը հարվածել է Ամերիկայի տարեց բնակչությանը: ԱՄՆ-ում ֆինանսական չարաշահումների զոհ դարձած տարեցների տարեկան ֆինանսական կորուստը գնահատվում է առնվազն 2,9 միլիարդ դոլար՝ համաձայն 2011 թվականի MetLife-ի ուսումնասիրության՝ «Երեցների ֆինանսական չարաշահում»:

Այսպիսով, ինչպես են հնդկական զանգերի կենտրոնները հայտնվում պատկերում:

Բողոքներից շատերը հայտնաբերվել են Հնդկաստանի զանգերի կենտրոններում: Անցյալ երեքշաբթի Թանեի ոստիկանությունը ներխուժեց առնվազն 9 զանգի կենտրոն, պատվիրեց 700 մարդու և 70 ձերբակալեց՝ հնդկական Քրեական օրենսգրքի և համապատասխան այլ ակտերի համաձայն խաբեության, շորթման և անձնավորության մեղադրանքով: Ըստ հնդիկ քննիչների՝ այս զանգերի կենտրոնները օրական առնվազն 100 զանգ են կատարել՝ մարդկանց խաբելու համար: Նրանց ղեկավարները կստիպեին զոհերին վճարել գոյություն չունեցող հարկային վճարներ որոշակի ապրանքանիշի նվեր-քարտերի կամ դրամական փոխանցումների միջոցով՝ իբր այդ կերպ օրական 1,5 միլիոն ռուբլի վաստակելով:

Զանգի կենտրոնի ղեկավարներին տրվել է վեց էջանոց սցենար, որը կօգնի նրանց ներկայանալ որպես IRS-ի աշխատակիցներ և գումար կորզել զոհերից: Երբ ղեկավարները, որոնք կոչվում են «հավաքողներ», զուտ պոտենցիալ զոհ են, նրանք զանգը կփոխանցեն իրենց ղեկավարներին, որոնք կոչվում են «փակողներ», որոնք բանակցել են «տուգանքը» և ավարտում են զրույցը: Նահանգի ոստիկանությունը նաև ենթադրում է, որ զանգերի կենտրոնների սեփականատերերի կողմից հավալա գործարքներ են կատարել:

Ծրագրային ապահովման ոլորտի փորձագետները և հարկադիր կատարման մարմինների պաշտոնյաները կարծում են, որ BPO-ների մոնիտորինգի կանոնակարգերի բացակայությունը, գործազրկության բարձր մակարդակը և քրեական գործերի դանդաղ դատապարտումը միասին Հնդկաստանը դարձրել են նման գործունեության կենտրոն:

Կա՞ն արդյոք Հնդկաստանի հետ կապված IRS խարդախությունների նախկին դեպքեր:

Մինչ ԱՄՆ-ի դաշնային գործակալությունները ագրեսիվ կերպով հետապնդում են IRS խարդախությունները, մինչև 2015 թվականի դեկտեմբեր ԱՄՆ արդարադատության նախարարությունը քրեական հետապնդում էր իրականացրել միայն երեք անձի, բոլորն էլ հնդկական ծագմամբ, իրենց դերի համար IRS-ի անձը կեղծելու խարդախությունների մեջ: ԱՄՆ-ի իրավապահ մարմինները բացահայտել են IRS-ի անձնավորման առաջին խարդախությունը 2013 թվականի հոկտեմբերին՝ ձերբակալելով Փենսիլվանիայում բնակվող 36-ամյա Սահիլ Փաթելին՝ Հնդկաստանում գտնվող բազմաթիվ զանգերի կենտրոնների միջոցով IRS հեռախոսային անձը կեղծելու զանգվածային խարդախություն վարելու համար: Գործակալությունները պարզել են, որ պարագլուխ Փաթելը 2011-ից 2013 թվականներին խաբել է հարյուրավոր մարդկանց՝ ավելի քան 6 միլիոն ռուփի չափով: Ինչպես Thane-ի զանգերի կենտրոնի խարդախությունը, Փաթելը օգտագործել է ձայնային հաղորդակցման տեխնոլոգիա՝ զոհերից գումար շորթելու համար: Անցյալ տարվա հուլիսին Պատելը դատապարտվեց ավելի քան 14 տարվա ազատազրկման Մանհեթենի դաշնային բանտում և տուգանվեց 1 միլիոն դոլարով: 2015 թվականի սեպտեմբերին երկու հնդկացիներ՝ Նիկիտա Պատելը և Ակաշ Սաթիշ Պատելը, ձերբակալվեցին Նյու Ջերսիում, որոնք խաբել էին առնվազն 70 հոգու 1,70,000 դոլար արժողությամբ IRS-ի կեղծման միջոցով: Մինչ Ակաշը արտաքսվել է Հնդկաստան, Նիկիտան այժմ պատիժ է կրում ԱՄՆ բանտում:

Կիսվեք Ձեր Ընկերների Հետ: