Swiss Leaks, Panama Papers, այժմ SARs. բանկը հաղորդում է, որ ահազանգում է իրավապահ մարմիններին

Ֆայլերը բացահայտում են առնվազն 2 տրիլիոն դոլարի գործարքներ 1999-ից 2017 թվականներին, որոնք նշվել են որպես բանկերի և ֆինանսական հաստատությունների համապատասխանության աշխատակիցների կողմից փողերի լվացման կամ այլ հանցավոր գործունեության հնարավոր ապացույցներ:

Պողպատի խոշոր ընկերություններից մինչև IPL հովանավորները, ադամանդի առևտրականները մինչև ED-ի տակ գտնվողները, CBI սկաները, մի քանի հնդիկ անհատներ և կազմակերպություններ բանկերի կողմից գաղտնի զեկույցներում ուղարկվել են ԱՄՆ գանձապետարանի ֆինանսական հանցագործությունների իրականացման ցանցին:

Որոնք են FinCEN ֆայլերը:

Այն FinCEN ֆայլեր վերաբերեք ավելի քան 2100 կասկածելի գործունեության հաշվետվությունների (SARs) հավաքածուին (տես հաջորդ հարցը), որոնք ներկայացված են բանկերի կողմից Միացյալ Նահանգների Գանձապետարանի Ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ցանցում, գործակալություն, որը ծառայում է որպես փողերի լվացման դեմ պայքարում առաջատար համաշխարհային կարգավորող մարմին:

Ֆայլերը բացահայտում են առնվազն 2 տրիլիոն դոլարի գործարքներ 1999-ից 2017 թվականներին, որոնք նշվել են որպես բանկերի և ֆինանսական հաստատությունների համապատասխանության աշխատակիցների կողմից փողերի լվացման կամ այլ հանցավոր գործունեության հնարավոր ապացույցներ:

Այսպիսով, ինչ է SAR-ը: Ե՞րբ են պահանջվում դրանք ներկայացնել:

SAR-ը կամ կասկածելի գործունեության հաշվետվությունը բանկերի և ֆինանսական հաստատությունների կողմից ներկայացված փաստաթուղթ է՝ կասկածելի գործունեության մասին ԱՄՆ իշխանություններին, տվյալ դեպքում՝ FinCEN-ին հաղորդելու համար: Սրանք գաղտնի են, այնքան գաղտնի, որ բանկերին թույլ չեն տալիս հաստատել դրանց գոյությունը։ Իրոք, նույնիսկ հաշվի սեփականատերը տեղյակ չէ, երբ SAR է ներկայացվում՝ կապված այդ հաշվում գործարքի հետ:

SAR-ները ներկայացվում են FinCEN-ին սահմանված ձևաչափով և նախատեսված են գործարքի կատարման պահից 30 օրվա ընթացքում կարմիր դրոշի համար՝ հանցավոր միջոցներ կամ ցանկացած տեսակի կեղտոտ փող. ներքին առևտուր; հնարավոր փողերի լվացում; ահաբեկչության ֆինանսավորում; ցանկացած գործարք, որը կասկած է հարուցում:

Դրանք ներառում են կլոր դոլարի գումարներ, օրինակ՝ 0,000, որոնք ուղարկվում են բազմաթիվ գործարքներով. փոխանցումներ, որտեղ կողմերի միջև ակնհայտ տնտեսական կապ չկա (ադամանդի դիլեր, որը վճարում է պիցցերիային համակարգչային մասերի համար). գործարքներ բարձր ռիսկային իրավասություններով (օֆշորային ապաստարաններ, հակամարտությունների գոտիներ); գործարքներ PEP-ների (քաղաքականապես ենթարկված անձանց) հետ/կողմից և, վերջապես, կողմերի վերաբերյալ լրատվամիջոցների բացասական հաղորդագրությունները:

FinCen ֆայլերը

Ո՞վ կարող է ներկայացնել SAR-ներ:

Բանկերը, իհարկե, բայց այժմ այդ ցանկն ընդլայնվել է՝ ներառելով դրամական փոխանակումներ, արժեթղթերի բրոքերներ, խաղատներ։ SAR-ների չներկայացումը կարող է հանգեցնել լուրջ տույժերի: Վերջին տարիներին Deustche Bank-ը, HSBC-ն և Standard Chartered Bank-ը, ի թիվս այլոց, ենթարկվել են հսկայական տուգանքների ոչ պատշաճ վերահսկողության համար: Վարկային քարտերի համակարգերը չեն պահանջվում SAR-ներ ներկայացնելու համար, և բոլոր մուտքագրողներից պահանջվում է պահել SAR-ների գրառումները հինգ տարի:

FinCEN Ֆայլեր | «Հնարքներ և խորամանկություն». Խոշոր տուգանքները չեն խանգարում բանկերին կեղտոտ կանխիկ գումարներ տեղափոխել

Բայց արդյոք SAR-ը հանցավորության, անօրինականության վկայություն է: Եթե ​​ոչ, ապա ո՞րն է դրա նշանակությունը:

SAR-ը մեղադրանք չէ, այն կարգավորող մարմիններին և իրավապահ մարմիններին ահազանգելու միջոց է հնարավոր անկանոն գործունեության և հանցագործությունների մասին: FinCEN-ը SAR-ները կիսում է իրավապահ մարմինների հետ, այդ թվում՝ ՀԴԲ-ի, ԱՄՆ ներգաղթի և մաքսայինի հետ; դրանք օգտագործվում են հանցագործությունը բացահայտելու համար, սակայն չեն կարող օգտագործվել որպես ուղղակի ապացույց՝ օրինական դեպքերն ապացուցելու համար: Միջազգային ֆինանսների աշխարհում, որտեղ փողը շարժվում է մի քանի շերտերի տակ՝ խուսափելու կամ հարկումից խուսափելու համար, SAR-ները առաջին կարմիր դրոշներն են:

Կարդալ | Բացահայտվել է, թե ինչպես է Jindal Steel-ը միջոցներ ուղարկել արտերկիր և ստացել դրանք նույն ժամանակահատվածում

Հնդկաստանում կա՞ SAR-ի համարժեքը:

Այո՛։ Հնդկաստանի ֆինանսական հետախուզության միավորը (FIU-IND) իրականացնում է նույն գործառույթները, ինչ FinCEN-ը ԱՄՆ-ում: Ֆինանսների նախարարության ներքո սա ստեղծվել է 2004 թվականին որպես կասկածելի ֆինանսական գործարքների վերաբերյալ տեղեկատվության ստացման, վերլուծության և տարածման հանգույցային գործակալություն:

Գործակալությունն իրավասու է ամեն ամիս ստանալ կանխիկ գործարքների մասին հաշվետվություններ (CTR) և կասկածելի գործարքների հաշվետվություններ (STR) և անդրսահմանային դրամական փոխանցումների հաշվետվություններ մասնավոր և պետական ​​հատվածի բանկերից՝ համաձայն Փողերի լվացման կանխարգելման մասին օրենքի (PMLA): Պարտադիր է, որ Հնդկաստանի բանկերը ՖՀՀ-ին տրամադրեն ամսական CTR՝ 10 լաք ռուփի կամ դրա համարժեք արտարժույթով կամ դրա համարժեք արտարժույթով կատարվող բոլոր գործարքների կամ ինտեգրալ կապակցված մի շարք գործարքների համար, որոնց գումարը կազմում է ավելի քան 10 լախ Rs կամ դրա համարժեքը արտարժույթով: .

STR-ները և CTR-ները վերլուծվում են ՖՀՄ-ի կողմից, և կասկածելի կամ կասկածելի գործարքները կիսվում են այնպիսի գործակալությունների հետ, ինչպիսիք են Կատարման տնօրինությունը, Հետաքննությունների կենտրոնական բյուրոն և Եկամտային հարկը՝ փողերի լվացման, հարկերից խուսափելու և ահաբեկչության ֆինանսավորման հնարավոր դեպքերը ստուգելու նպատակով հետաքննություն սկսելու նպատակով: . ՖՀՄ-ի 2017-2018 տարեկան հաշվետվությունը ցույց է տալիս, որ այն ստացել է ռեկորդային քանակ՝ 14 լաք STR՝ ապամոնետիզացիայից հետո, ինչը երեք անգամ գերազանցում է նախորդ տարում ներկայացված STR-ների թիվը:

Կարդալ | ԱՄՆ ռադարներում. Դաուդ Իբրահիմի ֆինանսիստը, նրա լվացումը, Լաշկարի, Ջեյշի ֆինանսավորումը

Ինչպե՞ս է FinCEN Ֆայլերը հիմնվում Պանամական փաստաթղթերի, Դրախտի փաստաթղթերի և օֆշորային արտահոսքների շարքի վրա:

Երկրները պահում են իրենց բանկային գործարքների մասին ահազանգերը իրենց սահմաններում: FinCEN ֆայլերը ազդանշան են տալիս, որ հարկային դրախտներում օֆշորային հոլդինգների մի շարք բացահայտումներից և արտահոսքից հետո գաղտնիության շղարշը կարող է վերացվել նույնիսկ բանկային և բանկային փոխանցումներից:

Հենանիշներից մեկը Պանամայի փաստաթղթերի հրապարակումն էր 2016 թվականին, և ինչպես ICIJ-ը հաշվարկել է անցյալ տարի, համաշխարհային լրատվամիջոցների հետաքննության արդյունքում հավաքագրված ընդհանուր հարկը կազմել է 1,2 միլիարդ դոլար:

Հնդկաստանում ուղղակի հարկերի կենտրոնական խորհրդի (CBDT) կողմից տրված թվերը վերաբերում են ոչ թե հավաքագրված հարկերին, այլ հավաքագրված չհայտարարագրված հարկերին, որոնք մինչև 2019 թվականի կեսերը կազմում էին 1,564 կրոն:

Էքսպրես բացատրեցայժմ շարունակվում էTelegram. Սեղմել այստեղ՝ մեր ալիքին միանալու համար (@ieexplained) և մնացեք թարմացված վերջին

Ի՞նչ ցուցումներ կարող են տալ FinCEN ֆայլերը Հնդկաստանում քննիչներին:

Հստակ ուղերձը Հնդկաստանի գործակալություններին այն է, որ ֆինանսական խարդախության և կոռուպցիայի դեպքերը դրոշակվում են աշխարհի ամենահզոր կարգավորիչի կողմից: Քանի որ FinCEN ֆայլերը պարունակում են SAR, որը հնդկական կազմակերպությունների և անհատների շատ դեպքերում նշում է ենթադրյալ խախտումների իրենց ֆինանսական պատմությունը: Կան բանկային գործարքների մանրամասներ, որոնք հստակ ցուցում են տալիս շրջագայության, փողերի լվացման կամ կեղևանման կազմակերպությունների հետ գործարքների մասին: Հնդկաստանի բանկային հատվածի համար FinCEN Ֆայլերը ընդգծում են թղթակցային բանկային գործառնությունների վտանգները և բարձրացնում է շատ տեղին հարցը. արդյո՞ք FinCEN-ի կողմից կարմիր դրոշակավորված հնդկական կազմակերպությունների և անհատների մասնակցությամբ հազարավոր գործարքները նույնպես բանկերի կողմից կարմիր դրոշակավորված են եղել այստեղ ՖՀՄ-ին, հատկապես որովհետև Գաղտնի տվյալների մեջ նշված են 44 հնդկական բանկեր, և եթե այո, ապա ո՞րն է արդյունքը:

Ինչպես են այս ֆայլերը հայտնվել ICIJ և այս կայքը ?

Այս գրառումները հավաքել են Կոնգրեսի հանձնաժողովները, որոնք հետաքննում են Ռուսաստանի միջամտությունը 2016 թվականի ԱՄՆ նախագահական ընտրություններին: BuzzFeed News-ը ձեռք է բերել այս գրառումները և դրանք փոխանցել Հետաքննող լրագրողների միջազգային կոնսորցիումին: ICIJ-ը համագործակցել է լրատվական կազմակերպությունների թիմի հետ՝ բանկերի և փողերի լվացման գաղտնի աշխարհը հետաքննելու համար: այս կայքը նրա գործընկերն է Հնդկաստանում:

Կարդալ | Բանկը հայտնել է խարդախության մասին, Մեծ Բրիտանիայի IPL թիմի հովանավորի հղումը

BuzzFeed News-ը անդրադարձել է այս SAR-ներին 2018 թվականին՝ բացահայտելու գաղտնի վճարումները կեղևային ընկերություններին, որոնք վերահսկվում են Փոլ Մանաֆորտի կողմից, ով այժմ դաշնային բանտարկություն է կրում տանը՝ հիմնականում այս գործարքների վրա հիմնված գործով: ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության նախկին պաշտոնյա Նատալի Մեյֆլաուեր Սուրս Էդվարդսին մեղադրանք է առաջադրվել Buzzfeed-ին փաստաթղթեր անօրինական կերպով բացահայտելու դավադրության մեջ: Buzzfeed-ը չի մեկնաբանել իր աղբյուրը:

Կիսվեք Ձեր Ընկերների Հետ: